中山大学附属第一医院黄牛票贩子号贩子跑腿代挂号电话老虎证券再调查:违规跨境开户全流程大起底
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本报6月4日刊发的独家调查报道《互联网券商内地违规揽客调查:老虎证券港股跨境开户“死灰复燃”》,曝光了2022年被证监会认定“已构成非法经营证券业务”的跨境互联网券商老虎证券,目前依然在北京等地违规发展内地新客户、开立新账户。
上述稿件刊发后,老虎证券创始人巫天华向媒体回应称:“发邮件给存量证明太荒谬了,开户过程不可能是老虎证券营销人员的个人行为。更何况,普通员工是没有权限知道投资者的开户证明文件是否通过的。”
这份急于“洗白”的回应,让人反生疑窦:既然本报所揭露的违规开户行为不是“老虎证券营销人员的个人行为”,难道是老虎证券的公司行为?中国证券报记者近期以内地新客户身份先后两次在老虎证券成功开户的荒唐亲历,恰恰证实了这家公司涉嫌违规。
“神秘”的第一次开户:
及时“飞来”虚假美股账单
近期,记者与老虎证券某客服人员通过微信的方式取得联系,并向对方明确开户意向。以下为调查当天,记者申请开户的具体经过:
10:37 老虎客服通过微信向记者提供“老虎证券注册链接(www.tigersecurities.com)”和“老虎证券开户流程图”,并提醒“到最后一步,您把注册手机号和邮箱发给我”。
11:01 记者收到老虎证券邮箱验证邮件。
11:02 记者通过微信向老虎客服反馈,“(开户)资料提交审核中”,并向对方提供了手机号码。对方询问:“其他海外券商账单,您有的是吧?”
记者:“没有。我只有A股账户。”
老虎客服:“那怎么提交的(开户申请)?”
记者:“我(境外账户证明材料)提交的是A股账单。”
老虎客服:“(开户申请)等着被打回吧,邮箱也发给我。”
记者按其要求提供了邮箱。
老虎客服:“等(您)收到打回邮件,和我说一下。”
11:06 记者并没有收到“打回”邮件。相反,马上就收到了老虎证券“开户受理”通知邮件:“感谢您选择老虎,我们已经收到您提交的综合账户开户申请资料和证件。若资料审核通过,我们会在约1个工作日开通您的账户。”
11:25 始料未及,记者收到一封神秘的陌生邮件,发件人为“****2405@163.com”,邮件正文内容为空白,附件为“证明2.png”。打开附件,内容为美股证券经纪商“REDbridge”的英文版账单。神奇的是,账户持有人名称及地址均为记者本人在老虎证券开户申请时提交的身份信息的拼音,期限为“2022年7月1日至2022年7月31日”,账户号码为“7**-*****-*****XA”。该账户的资产信息显示:“期末现金余额198美元,有价证券76.65美元,总资产274.65美元。”但是,上述美股账单除身份信息外的任何其他信息均与记者本人无关。记者从未有过美股账户,但在此时此刻、此情此景下,这份“飞来”的美股账单的用意昭然若揭。
11:27 记者将上述陌生邮件所提供的英文版美股账户证明材料发给老虎证券客服人员,并提醒“刚刚收到这个(账单)”。对方指令,将其重新提交开户流程即可,并迅速撤回消息。记者回复“明白”,对方回复“OK”。
14:31 记者将上述虚假的美股账单提交老虎证券开户审核流程并告知客服:“境外账户重新提交了。”对方回复“OK”。
14:32 记者再次收到老虎证券“开户受理”通知邮件。
14:36 记者收到老虎证券“开户成功”通知邮件:“感谢您选择老虎,您的综合账户已成功开通。目前您已经可以开始入金操作了,马上入金开始您的投资之旅吧。具体的入金指引,可以登录个人中心来了解相关操作。”记者登录老虎证券账户系统,确认已经开户成功,资金账号为“6*****3”。记者注意到,提交虚假的美股账单后,从再次受理开户申请到成功开通账户,用时仅仅4分钟。
18:26 老虎客服:“已开户完成了,之后记得港卡入金哦”“汇款港币账户信息:老虎App-开户-查看入金指引-存入港币-eDDA(电子直接付款授权)快捷入金-绑定eDDA”“首次入金享500元港币迎新奖赏”。
荒唐的第二次开户:
使用同一虚假账单,开户竟然成功
为了进一步求证老虎证券在证监会合规审查整改要求落实方面的具体情况,记者展开了深入的调查。
令人震惊的是,在第二次开户验证过程中,记者借用他人身份向老虎证券申请开户,仅对第一次记者本人开户成功时所使用的神秘美股账单中的账户持有人身份信息进行了简单替换,便将其作为存量客户证明重新提交了开户申请。
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